Coinbase因高风险客户被英国监管机构罚款450万美元

周四，Coinbase因服务于高风险客户而被英国监管机构金融行为监管局（FCA）处以450万美元的罚款。该罚款是对该交易所的子公司CB Payments Limited（CBPL）征收的。

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FCA指责CBPL违反了一些监管要求，以改善其对金融犯罪的防范，据路透社报道，这是英国加密资产行业首次实施此类制裁。

FCA抨击CBPL一再违反协议

据FCA称，CBPL同意在监管机构于2020年10月访问后，通过改善其金融犯罪控制，不会接受任何新的高风险客户。然而，该公司继续为13416名高风险客户提供电子货币服务，其中近三分之一的客户存入了2490万美元。

监管机构进一步表示，客户通过Coinbase实体进行了总计2.26亿美元的加密资产交易。近两年来，该公司多次违反自愿协议，未被发现。

FCA执法联合执行董事Therese Chambers表示：“CBPL的控制措施存在重大缺陷，FCA也表示了这一点，这就是为什么需要这些要求。”。钱伯斯补充道：“然而，CBPL一再违反这些要求。”。

监管机构表示，CBPL在其财务控制的“设计、测试、实施和监控方面缺乏应有的技能和勤勉”。

Coinbase的罚款是认真对待犯罪控制的警告

CBPL同意解决此事，并在获得30%的折扣后支付450万美元（350万英镑）。

Coinbase表示：“我们非常重视FCA的调查结果和我们更广泛的监管合规性，CBPL继续积极加强控制，以确保遵守其监管义务。”。

Signature litigation的加密诉讼律师Kate Gee表示，这是对公司非常重视金融犯罪控制的警告。

“那些在防范金融犯罪方面做得不够，也没有遵守现行运营限制的公司将面临审查和执法行动。”哎呀。

FCA还指出，这一行动是根据英国2011年的电子货币法规实施的，也是监管机构首次使用这些权力采取执法行动。

这也发生在需要明确的监管框架的时候，这是加密资产行业面临的问题之一。PYMNTS表示，尽管仍存在一些差距，但监管机构正在为加密货币行业制定框架，欧洲加密资产市场（MiCA）提供了一种更统一的监管方法。